Cómo preparar un testamento

APRENDA CÓMO SU REGALO PLANIFICADO PUEDE AYUDAR A LA LEGIÓN AMERICANA

Me gustaría crear mi última voluntad y testamento. ¿Puedo hacerlo yo mismo o necesito contratar a un abogado?

Si bien casi todos deberían tener un testamento, solo alrededor de un tercio de los estadounidenses tienen un plan patrimonial. Tener una última voluntad y testamento es importante porque asegura que su dinero y sus bienes se distribuirán a las personas que desea que los reciban después de su fallecimiento.

Si fallece sin testamento, también conocido como muerte "intestado", su patrimonio se liquidará de acuerdo con la ley estatal. Los detalles varían según el estado, pero los activos generalmente se distribuyen utilizando una jerarquía de sobrevivientes, es decir, primero al cónyuge, luego a los hijos, luego a los hermanos, y así sucesivamente.

También debe tener en cuenta que ciertas cuentas tienen prioridad sobre un testamento. Por ejemplo, si son propietarios conjuntos de una casa o una cuenta bancaria, la casa y los fondos irán al titular conjunto, incluso si su testamento indica lo contrario. De igual manera, las cuentas de jubilación y pólizas de seguro de vida se distribuyen a los beneficiarios que usted designe, por lo que es importante mantenerlas al día.

¿Necesitas un abogado? La creación de un testamento con un programa de software de bricolaje puede ser aceptable en algunos casos, particularmente si usted es una persona joven con un patrimonio simple y sencillo y una situación familiar sin complicaciones. Si tiene hijos menores, una familia mezclada, un miembro de la familia difícil, posee bienes raíces, es dueño de un negocio o tiene un patrimonio considerable, puede ahorrar miles de dólares en costos de sucesión si busca asesoramiento profesional. Un abogado con experiencia puede asegurarse de que cubra todas sus bases, lo que puede ayudar a evitar confusiones familiares y demandas después de que usted se haya ido.

Los costos variarán según su ubicación y la complejidad de su situación, pero puede esperar pagar entre $ 250 y $ 8,000 o más para que se redacte su testamento. Para ayudarlo a ahorrar, compare y obtenga cotizaciones de precios de varias empresas diferentes. Si los gastos son un problema, busque en línea para encontrar ayuda legal de bajo costo en su área. También se recomienda que, si decide crear su propio testamento, haga que un abogado lo revise para asegurarse de que cubra todas las bases importantes.

Puede encontrar que un testamento es el comienzo de un plan patrimonial, pero un fideicomiso en vida puede ser más adecuado para muchas personas. Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a determinar cuál es el mejor curso de acción para sus circunstancias.

¿Dónde guardarlo? Una vez que haya escrito su testamento, el mejor lugar para guardarlo es en una caja fuerte a prueba de fuego o en un archivador en casa, o en un sitio de almacenamiento digital seguro con sus credenciales de inicio de sesión guardadas de forma segura. Independientemente de cómo decida almacenar su testamento, asegúrese de que su albacea sepa dónde está y tenga acceso a él. Si un profesional prepara su testamento, solicite conservar el documento original en la oficina de su abogado. Además, asegúrese de actualizar su testamento si sus circunstancias familiares o financieras cambian o si se muda a otro estado.

"Savvy Living" está escrito por Jim Miller, colaborador habitual del programa "Today Show" de NBC. La columna, y otras similares, están disponibles para leer a través del programa Planned Giving de The American Legion, una forma de establecer su legado de apoyo a la organización mientras satisface sus necesidades financieras actuales. Obtenga más información sobre el proceso y la variedad de programas caritativos de los que puede beneficiarse en legion.org/plannedgiving. Al hacer clic en "Más información", aparecerá un botón "Boletín electrónico", donde puede suscribirse para recibir información regular de Planned Giving.